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北京个人贷款的监控方式有哪些
日期:2021-11-08 17:13:57 点击数:

目前,随着融资方式的多样化,不少金融行业相继推出了个人贷款业务,在一定程度上直接带动了城市金融行业的流动与发展。北京个人贷款就是在此背景下出现的一项新的服务,近几年日益受到市场的瞩目。那么,北京个人贷款的监控方式有哪些呢?

北京个人贷款 

1、结算水平监控

结算水平监控从分析挖掘维度出发,主要包括结算量与销售收入不匹配、结算水平与金额异动等场景,主要分析监控借款人的结算量和销售收入占比是否处在合理区间;监测借款人在过去一段时间内结算笔数和结算金额的降幅异动,预测个人关联企业经营质态出现恶化的可能性,以便及时采取相应的处置措施。

2、资金用途监控

针对授信业务资金发放的真实交易对手进行监控,用以发现贷款资金回流、授信资金交易对手疑似非正常等异常行为,其中贷款资金回流主要监测借款人在银行授信发放贷款前后一段时间内,是否与同一交易对手频繁发生大额借贷业务,或者出现跨银行、跨客户资金回流的情况;交易对手疑似非正常主要监测授信发放后短期内主要交易对手中是否包括小贷、财务、信托等公司,识别借款人挪用银行放款偿还其他非银机构贷款的风险。

3、账户风险监控

北京个人贷款通过分析监控授信企业的账户状态及资金来源,建立银票托收异常行为监控、还款资金来源疑似异常等风控场景,帮助银行更加真实直观地了解企业的经营质态和资金流动水平。银票托收异常监控主要针对发生退票的借款人,分析借款人经营和资金流转是否疑似出现问题;还款资金来源疑似异常监控用以监控借款人还本付息资金来源为本行授信客户或关联方资金周转的情况。

作为这几年新发展起来的一种新的融资方式,北京个人贷款已经开始在北京地区发挥着重要的作用,并且直接带动了北京地区资金的流动与发展。相信未来,这一融资方式将会进一步得到推广,成为消费者喜爱与关注的一种新的融资方式。



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